Quem atua na área financeira compreende o impacto direto da organização das finanças no cotidiano empresarial. Por isso, fazer o planejamento financeiro é uma peça-chave para manter o negócio estável e se manter competitivo no mercado.
Aqui, neste texto, vou dividir com você algumas dicas e estratégias para montar um planejamento completo, desde como estabelecer um orçamento eficaz até controlar os gastos e acompanhar o progresso do plano.
Vamos embarcar juntos nessa jornada para simplificar o planejamento financeiro na sua empresa!
O que é um planejamento financeiro empresarial?
O planejamento financeiro empresarial é o processo de estabelecer metas financeiras para a empresa e elaborar estratégias para alcançá-las. Ele envolve a análise dos recursos disponíveis, a projeção de receitas e despesas, a definição de investimentos e a gestão do fluxo de caixa.
Este planejamento é uma estratégia essencial para garantir o sucesso e a sustentabilidade de um negócio. É por meio desse planejamento que a empresa consegue se preparar para imprevistos e momentos de crise.
Qual a importância de fazer o planejamento financeiro?
Até aqui, você já viu que a gestão financeira é peça chave para o sucesso de qualquer empresa, pois, mais que guiar as estratégias, ele nos ajuda a tomar decisões para garantir um crescimento a longo prazo. É tipo ter um GPS que te mostra o caminho certo para o sucesso financeiro.
Como consultor, sempre bato na tecla da importância de um controle financeiro bem detalhado e estruturado. Esse passo é a base para as decisões estratégicas e para manter a saúde financeira da empresa, do ponto de vista financeiro.
Não subestime o poder desse planejamento, pois esse plano pode ser a diferença entre o sucesso e o fracasso do seu negócio.
Quais cuidados tomar ao fazer o planejamento financeiro da sua empresa?
Quando se trata de cuidar das finanças da sua empresa, é fundamental adotar algumas medidas para garantir que tudo esteja em ordem e evitar problemas lá na frente.
Faça uma análise minuciosa da situação financeira do negócio, identificando as receitas, despesas e oportunidades de crescimento.
A seguir, vou destacar alguns pontos importantes que você precisa considerar:
- Fluxo de caixa: manter um controle eficaz do caixa da empresa é crucial para monitorar de perto as entradas e saídas de recursos. Isso vai garantir que você tenha saldo suficiente para pagar todas as contas e fazer os investimentos necessários;
- Separação entre pessoa física e pessoa jurídica: misturar as contas de PF e PJ pode causar confusão e dificultar o controle dos gastos e receitas, além de afetar o fluxo de caixa da empresa;
- Precificação: definir os preços dos produtos ou serviços oferecidos de maneira adequada é fundamental para garantir a lucratividade da empresa. É importante levar em consideração todos os custos envolvidos na produção e comercialização, bem como a demanda do mercado;
- Controle de inventário: manter um controle preciso do estoque é essencial para evitar desperdícios e garantir que você tenha sempre os produtos disponíveis para os clientes. Um estoque desorganizado pode resultar em prejuízos e afetar negativamente as vendas e o caixa da empresa;
- Análise do cenário externo: é importante ficar de olho no cenário econômico, político e nas tendências de mercado. Fatores externos podem influenciar diretamente nas finanças da empresa, sendo necessário acompanhar de perto essas variáveis e ajustar o planejamento conforme necessário;
- Estimativa realista das entradas financeiras: superestimar as receitas pode ter consequências graves, como falta de dinheiro e a tomada de decisões erradas. É essencial analisar o histórico de vendas e ser realista nas estimativas de receitas da sua empresa.
Como fazer um bom planejamento financeiro empresarial?
Sabemos que gerenciar as finanças de uma empresa pode ser desafiador, mas com as ferramentas certas é possível você garantir o sucesso da estratégia. Para isso, é essencial seguir alguns passos importantes a serem considerados nesse processo, que apresento a seguir:
Matriz Swot
Antes de iniciar o planejamento financeiro, é fundamental realizar uma análise SWOT ou FOFA, que identifica os pontos fortes, pontos fracos, oportunidades e ameaças do negócio. Isso ajudará a definir estratégias financeiras mais adequadas.
A análise dos pontos fortes e fracos permite à empresa identificar suas vantagens competitivas e áreas que precisam ser melhoradas para alcançar seus objetivos financeiros.
Já a análise das oportunidades e ameaças ajuda a empresa a identificar os fatores externos que podem influenciar seu desempenho financeiro e a tomar decisões estratégicas para minimizar os riscos e aproveitar as oportunidades.
Levantamento de custos
É essencial fazer um levantamento detalhado de todos os custos envolvidos no funcionamento da empresa, desde despesas fixas até variáveis. Com base no levantamento de custos, a empresa pode:
- Identificar oportunidades de redução de custos, buscando otimizar processos, negociar com fornecedores e eliminar desperdícios;
- Criar orçamentos precisos para cada área da empresa, prevendo receitas e despesas com base em dados reais.
Definição de metas
Estabelecer metas financeiras claras e alcançáveis é essencial para guiar o planejamento financeiro. As metas devem ser específicas e mensuráveis para garantir que sejam eficazes e entendidas por toda operação.
Sem metas claras, o planejamento fica sem direcionamento e torna-se difícil avaliar o sucesso das ações. Veja alguns exemplos de metas que você pode usar:
- Aumentar a margem de lucro em 9% no próximo ano;
- Reduzir custos de produção em 6% em seis meses;
- Aumentar o ticket médio de vendas em 8% no próximo trimestre;
- Reduzir o nível de endividamento da empresa em 12% em um ano;
- Aumentar o capital de giro da empresa em 18% em seis meses;
- Diminuir o índice de inadimplência em 15% em seis meses;
- Criar um fundo de reserva para emergências com R$ 50.000 em um ano.
Plano de ação
O plano de ação é a ponte que conecta o plano financeiro aos resultados da empresa. Ele transforma as metas e objetivos do planejamento em ações concretas, definindo quem é responsável por cada tarefa, prazos e recursos necessários.
Para definir as ações, é importante seguir alguns passos:
- Desdobrar os objetivos: divida os objetivos de longo prazo em metas menores e mais específicas de curto e médio prazo;
- Brainstorming: reúna a equipe e faça um brainstorming para gerar ideias de ações para cada meta;
- Avaliação e seleção: analise as ideias geradas e selecione as mais viáveis, considerando os recursos disponíveis, o tempo, o conhecimento da equipe e o potencial de retorno;
- Priorização: priorize as ações conforme a importância para o alcance dos objetivos e a urgência;
- Definição de responsabilidades: defina um responsável pela execução de cada ação e também quem será responsável pelo acompanhamento;
- Definição de prazos: defina prazos realistas para cada ação, levando em consideração a complexidade da tarefa e os recursos disponíveis.
Com um plano de ação bem estruturado, a empresa acompanha o progresso das iniciativas, identifica desvios e realiza ajustes para garantir o cumprimento dos objetivos e metas traçadas no planejamento financeiro.
Orçamento
O orçamento é essencial no planejamento financeiro, possibilitando o monitoramento das receitas e despesas empresariais. É importante revisar o orçamento regularmente e fazer os ajustes necessários para garantir o equilíbrio financeiro.
Através da elaboração de um orçamento eficiente, a empresa:
- Controla os recursos financeiros, definindo limites para gastos;
- Toma decisões mais estratégicas, com base em informações sobre viabilidade de projetos;
- Identifica e previne problemas, tomando medidas preventivas;
- Monitora o desempenho, identificando áreas que precisam de ajustes.
Considere a ajuda de um consultor
Contar com a ajuda de um consultor experiente pode ser um grande trunfo para o sucesso do planejamento financeiro da sua empresa.
Por meio de análises detalhadas e projeções, um consultor pode orientar a tomada de decisões que impactam diretamente nos resultados financeiros.
Portanto, considerar a ajuda de um profissional capacitado para elaborar o controle financeiro pode ser o diferencial para o sucesso do seu negócio.
Ajuste de cenários
Por fim, é essencial considerar diferentes cenários e fazer ajustes conforme as mudanças no ambiente de negócios. É preciso estar pronto para surpresas e possuir planos emergenciais para assegurar a estabilidade e operação da empresa em crises.
Seguindo esses passos, a empresa estará mais preparada para lidar com os desafios financeiros e alcançar o sucesso no mercado.
Conclusão
Em resumo, este guia abordou a importância de gerenciar as finanças de forma estratégica. Vimos o passo a passo para montar um planejamento financeiro eficiente e discutimos sobre a sua importância para o sucesso dos negócios.
Controlar gastos, investir e monitorar resultados são pontos-chave na gestão financeira, por isso, não deixe de implementar essas práticas em sua empresa para garantir um futuro financeiro mais estável e promissor.
